贵州保险信息二十四期

贵州保险信息

第24期

贵州省保险行业协会秘书处                                                2010年11月22日

目录

监管信息

●   中国保监会严格规范保险专业中介机构激励行为

●   陈文辉：积极稳妥改革完善保险营销员管理体制

●   贵州保监局创新保险业高级管理人员培训工作

 

业内动态

●   人保财险贵州省分公司隆重举办全省系统首届职工运动会

●   国寿财险用心聆听 专业服务“金耳唛杯”服务技能竞赛总决赛

●   国寿财险贵州省分公司铜仁地区中心支公司开展反洗钱培训

 

协会工作

●   贵州省保险行业协会第四届理事会第三次会议隆重召开

●   协会召开秘书长办公会会议

●   《长生人寿投资可行性分析报告》评审会顺利召开

 

他山之石

● 银监会发文规范商业银行代理保险业务

● 浙江保监局积极推进营销体制改革工作

【监管信息】

中国保监会严格规范保险专业中介机构激励行为

日前，中国保监会发布了《关于严格规范保险专业中介机构激励行为的通知》（以下简称《通知》），规范保险专业中介机构实施的各种激励行为，督促保险专业中介机构提高风险意识，防范化解风险，依法而稳妥地通过激励行为吸纳专业人才、促进业务发展，更好地维护保险市场正常秩序。

《通知》要求保险专业中介机构只能对在本机构连续执业两年以上的销售人员实施股权激励，同时，禁止保险专业中介机构在实施激励过程中，对激励方案进行欺骗或者误导性宣传，诱导销售人员为获得激励而购买自保件和借款购买保险，以及以激励为名向客户赠送股权或返还不正当利益。

《通知》要求监管部门高度重视实施激励过程中的潜在风险，加强监测预警，完善应急预案，及时跟进处置。要严厉打击在实施激励过程中损害被保险人及相关人员利益、甚至引发群体性事件的违法违规行为，对利用激励从事非法集资、传销等违法犯罪活动的，要依法移送司法机关。同时，要及时向社会披露已查处的违法违规案件，向社会公众进行风险提示。

（信息来源：中国保监会网站）

 

陈文辉：积极稳妥改革完善保险营销员管理体制

日前，中国保监会召集部分保险公司和保险中介机构负责人，就推进保险营销员管理体制改革工作召开专题座谈会。保监会主席助理陈文辉在会上指出，要在保持现有营销队伍基本稳定的前提下，努力提升营销人员素质，分层次、分步骤稳步推进改革，鼓励支持保险公司和中介机构主动探索和创新模式，结合公司和地方实际进行各种有益尝试。

陈文辉指出，十多年来，保险营销体制在创新销售模式、提高服务效率、提高保险公司的市场拓展能力、普及保险知识以及创造就业机会等方面发挥了积极作用。但同时也应当认识到，目前保险营销体制面临管理粗放、大进大出、素质不高、关系不顺等问题，需要进一步改革与完善。保监会对此高度重视，在前期充分调研的基础上，对市场总体情况进行了深入的梳理和分析，逐步统一全行业对这项工作的认识，稳步推进各项工作。近期，保监会下发《关于改革完善保险营销员管理体制的意见》（保监发[2010]84号），明确了改革的目标、方向和一些原则性要求。

陈文辉强调，保险营销体制改革的总体思路是稳定队伍、提升素质、创新模式、防范风险，以稳定为基础，走市场化的改革道路。他要求全行业高度重视，统一思想，在保持改革发展稳定大局的前提下，按照改革的总体思路和要求，以积极主动的态度采取切实措施加以推进。要注重统筹兼顾，将防范风险、保护消费者利益作为改革的出发点和落脚点。要密切关注市场动态，把握改革进程，及时反馈和报告改革过程中遇到的新情况、新问题。

保监会保险中介监管部负责人以及部分保险公司、保险中介机构负责人参加了座谈会，人保财险、中国人寿、泰康人寿以及大童保险销售公司等多家机构负责人发言。

（信息来源：中国保监会网站）

 

贵州保监局创新保险业高级管理人员培训工作

10月25日至11月4日贵州保监局组织三期全省保险业高级管理人员培训。全省保险业近560名高管人员参加培训。本次培训突出了三个方面的创新：一是培训方式的转变，由管办不分到管办分离。培训委托国内专业性的保险职业培训机构--保险职业学院（中国保险大学）具体承办培训事宜。二是培训对象范围扩大，将在岗培训扩展至岗前培训。除在任的高级管理人员必须参加外，各保险机构拟任高级管理人员、中心支公司内设部门主要负责人、营销服务部负责人可自愿申请参加培训。三是培训定位更加准确，师资渠道变宽，培训内容更加丰富。变培养单纯的业务干部为培养具有强烈市场意识、懂管理、精业务的职业经理人。首次聘请了具有审计经验的会计师、保险高等院校的专家学者进行授课；讲授课程既讲授法律法规、政策分析，又注重讲授保险业务和公司管理实务。

（信息来源：贵州保监局网站）

 

【业内动态】

人保财险贵州省分公司隆重举办全省系统首届职工运动会

本届职工运动会以“全民健身与亚运同行”为主题，突出“强身健体、增进友谊、凝心聚力、鼓舞干劲”特点，奏响了“敢为人先，勇于竞争，争创一流，大力弘扬贵州人保员工团结奋进精神风貌”的主旋律。

本次比赛项目包括团体项目（第八套广播体操比赛）和个人项目（羽毛球和乒乓球比赛）。比赛场上，运动员们奋勇争先，既展现了良好的竞技水平和比赛风格，又彰显了团结协作、拼搏进取的良好精神面貌。场外，观众啦啦队加油助威声此起彼伏，现场气氛热烈而紧张。

通过首届职工运动会的举办，推动了贵州人保财险系统体育活动的开展，弘扬了 “奥运精神”和“亚运精神”，既增进了系统内部的团结和友谊，也检阅了全省系统企业文化建设的成效，极大地增强了公司的凝聚力和战斗力。

 

                               （信息来源：人保财险贵州省分公司）

 

国寿财险用心聆听 专业服务

“金耳唛杯”服务技能竞赛总决赛

为提升电话中心客服代表业务技能与服务意识，国寿财险贵州省分公司于2010年11月16日举办了“金耳唛杯”服务技能竞赛——贵州省分公司总决赛。

经过前期预赛， 6名优秀客服代表参加决赛。比赛由参赛选手自我介绍、个人必答、现场抢答、录音分析等内容组成。比赛过程中，参赛选手答题积极踊跃，分数此消彼长，现场气氛活跃。

经过近2个小时激烈比赛，张瑜、彭佳琪、杜天丽获得比赛前三名。

（信息来源：国寿财险贵州省分公司）

国寿财险贵州省分公司铜仁地区中心支公司开展反洗钱培训

培训对《中国人寿财险贵州省分公司反洗钱内控制度（2010年版）》进行了全面学习，进一步明确了各部门及各部门反洗钱人员的岗位职责与分工，重点对客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存工作进行了学习。

 

【协会工作】

贵州省保险行业协会第四届理事会第三次会议隆重召开

贵州省保险行业协会第四届理事会理事、候选理事及理事代表20余人参加会议。贵州保监局李翰辉局长、陈清华副局长及各处室领导应邀到会指导。

 

协会召开秘书长办公会会议

为贯彻落实贵州省保险行业协会第四届理事会第三次会议和贵州保监局李翰辉局长在本次会议上的重要讲话精神，2010年11月19日上午，协会秘书处召开秘书长办公会，讨论协会秘书处人员分工，部门、岗位职责等重点工作。

会上李继军秘书长对近来的工作做了简要的总结，对新当选的王继合、李俊清两位副秘书长表示热烈欢迎。一是协会各部门及参会的工作人员向两位副秘书长简要介绍了本部门和本人的部门职责、岗位职责、工作内容和工作完成情况。两位副秘书长对自己的工作经历作了简要介绍。二是对协会接下来的工作进行了总体安排。

最后，李继军秘书长指出，协会工作的性质就是为会员公司服务，所有的工作包括自律都要围绕如何更好地为会员公司服务这一中心进行，把服务理念充分、有效的融入到工作中去，真正做到“让监管机关满意”、“让会员公司满意”、“让协会领导满意”、“让协会同事满意”、“让自己满意”。

 

《长生人寿投资可行性分析报告》评审会顺利召开

11月8日，《长生人寿投资可行性分析报告》（以下简称《报告》）评审会在协会秘书处会议室召开。

贵州保监局局长李翰辉、协会会长刘凤全等领导以及中国长城资产管理公司贵阳办事处总经理张士学等一行6人参加了此次评审会。

评审会上，《报告》受到各位领导和专家的一致好评。各位领导和专家对《报告》的专业性、系统性和数据详实性作出了充分肯定。同时也提出更高的要求，希望能对长生人寿进入贵州市场后将面临的机遇和挑战作更加全面的分析。

本报告受中国长城资产管理公司贵阳办事处委托，在贵州保监局的指导和支持下，协会秘书处组织专门人员历时两个多月的反复修改，最终形成了这份可行性分析报告。它不仅是为长生人寿进入贵州市场提供可行性的分析，而且是站在专业的角度全面、完整的反映了贵州寿险业的发展情况，对贵州寿险业的发展具有深远的指导意义。

 

【他山之石】

银监会发文规范商业银行代理保险业务

近日，银监会印发《中国银监会关于进一步加强商业银行代理保险业务合规销售与风险管理的通知》(以下简称《通知》)，进一步加强对银行代理保险业务的监管，切实保护银行客户权益，促进相关业务的规范、有序、健康发展。

《通知》要求，商业银行应对客户详细地如实提示保险产品的特点和风险，不得将保险产品与储蓄产品等其他产品混淆销售，不得作简单类比，不得夸大保险产品收益;商业银行在代销保险的过程中，不得以中奖、抽奖、回扣或者送实物、保险等方式进行误导销售。

对于投资连接保险等复杂保险产品，《通知》要求商业银行应建立客户风险测评和适合度评估制度，对于评估后不适合客户购买的，应建议不要购买，不得主动推销。

在商业银行与保险公司合作方面，《通知》明确要求商业银行应审慎选择合作伙伴，并持续关注和评估保险公司合作状况。商业银行的总行应制定统一的准入、退出和持续性合作的相关规定，对合作的主体、方式和内容进行统一管理和授权。商业银行每个网点原则上只能与不超过3家保险公司开展合作，保险宣传材料上不得出现银行标识，发现有问题的保险产品后应主动停止销售。

《通知》强调，商业银行开展银行代理保险业务应该与本行具备的资源和能力相适应，不得过度销售。在商业银行网点直接向客户销售保险产品的人员应是持有保险代理从业人员资格证书的银行销售人员，商业银行不得允许保险公司人员派驻银行网点。

在商业银行代理保险业务投诉处理方面，《通知》要求商业银行督促保险公司落实电话回访并保存录音记录，共同做好投诉处理、风险处置应急预案。出现突发事件、重大投诉或其他重大风险事件时，应密切配合、妥善处理，有效化解相关风险，并及时向监管部门报告。

（信息来源：中国金融网）

 

 

浙江保监局积极推进营销体制改革工作

浙江保监局认真贯彻落实《关于改革完善保险营销员管理体制的意见》，按照“稳定队伍、提升素质、创新模式”的总体要求，积极推进营销体制改革工作。一是统一思想，改革创新。分别组织保险公司、中介机构和营销员代表座谈会，传达文件精神，听取公司建议，要求保险机构加强组织领导，因地制宜、积极稳妥地启动改革工作，大力创新营销模式、营销渠道和营销员利益保障机制。二是规范管理，稳定队伍。研究构建营销员科学评价指标体系，规范营销员准入、培训、考核、激励、淘汰机制管理，着力打造一支职业品行良好、专业素质较高、可持续发展的保险营销队伍。三是加强培训，提升素质。自2009年注册保险培训师制度实施以来，已累计组织法律法规和职业道德统一培训1386期，受训营销员10.5万人次。

（信息来源：中国金融网）